Comptes bancaires et de caisse

Un compte de trésorerie est un endroit où votre organisation détient de l’argent — un compte courant bancaire, une caisse de menues dépenses, un compte CCP d’Algérie Poste ou un portefeuille électronique. Chaque encaissement, décaissement et virement fait entrer ou sortir de l’argent de l’un de ces comptes, et chacun tient un solde qui alimente votre position de trésorerie globale.

Créer un compte

1. Ouvrez Trésorerie → Comptes dans le menu latéral.
2. Cliquez sur Ajouter.
3. Renseignez les informations :
   • Code — Un identifiant court et unique (par exemple BNA-DZD-01 ou CAISSE-01). Il sert à retrouver le compte rapidement et figure sur les documents.
   • Nom — Le nom complet affiché (par exemple « BNA — Compte courant principal » ou « Caisse principale »).
   • Type de compte — La nature du support (voir le tableau ci-dessous). Choisir un type préremplit pour vous le code de référence SCF.
   • Devise — La devise dans laquelle le compte est tenu, par exemple DZD. Elle ne peut plus être changée ensuite — créez un compte distinct s’il vous faut une autre devise.
   • Code de compte SCF — Un code de référence utilisé pour le reporting uniquement. Il découle du type de compte (Banque 512, Caisse 53, CCP 514) ; changez-le si votre plan de comptes diffère.
   • Solde d’ouverture — Le montant que le compte détenait déjà le jour où vous le saisissez dans Beelocity, par exemple 4 250 000,00 DA. Laissez 0 si le compte est neuf. Beelocity l’enregistre pour vous afin que le solde soit juste dès le premier jour.
   • Date du solde d’ouverture — La date à laquelle ce solde d’ouverture s’applique (aujourd’hui par défaut).
4. Pour les comptes bancaires, ajoutez les coordonnées bancaires — Banque, Agence, RIB (votre identifiant de compte bancaire algérien à 20 chiffres), IBAN et SWIFT/BIC. Laissez ces champs vides pour un compte de caisse ou un portefeuille électronique.
5. Réglez les options de découvert si la banque autorise le compte à passer en négatif — activez Autoriser le solde négatif et saisissez un Plafond de découvert (par exemple 2 000 000,00 DA). Un compte de caisse ne peut jamais passer en négatif.
6. Vous pouvez aussi marquer le compte comme Compte par défaut pour la devise (présélectionné sur les nouveaux encaissements et décaissements dans cette devise) et ajouter des Observations.
7. Cliquez sur Enregistrer.

Remarque : un solde d’ouverture non nul en devise étrangère exige un taux de change enregistré pour la date d’ouverture. Si un message signale un taux manquant, ajoutez le taux d’abord, puis créez le compte.

Types de compte

Cycle de vie d’un compte

Chaque compte porte un statut qui décide s’il peut recevoir de nouveaux mouvements :

Le statut se change avec les actions du menu ⋯ (autres actions) sur la page du compte.

Geler un compte

Gelez un compte lorsqu’il fait l’objet d’un litige ou qu’il est bloqué en attendant un changement bancaire. Ouvrez le compte, choisissez Geler, et il passe à Gelé — plus aucun encaissement, décaissement ni virement ne peut s’y imputer, mais le solde et tout l’historique sont conservés. Choisissez Dégeler pour le ramener à Ouvert.

Clôturer un compte

La clôture est définitive. Avant de pouvoir clôturer un compte, son solde doit être nul — transférez d’abord les fonds restants vers un autre compte par un virement interne. Ouvrez ensuite le compte, choisissez Clôturer et confirmez. Un compte clôturé ne peut jamais rouvrir ni recevoir de nouveaux mouvements ; son historique reste consultable pour l’audit.

Définir un compte par défaut

Marquez un compte comme compte par défaut pour chaque devise afin qu’il soit présélectionné lorsque vous créez un encaissement ou un décaissement. Un seul compte peut être le compte par défaut par devise — pour en désigner un nouveau, retirez d’abord la marque de l’ancien.

La liste des comptes se restreint depuis son bouton de filtre par Type, Devise, Statut, Par défaut, Actif ou par une plage de Solde (Utiliser les listes).

Modifier un compte

Ouvrez le compte et cliquez sur Modifier pour mettre à jour son nom, ses coordonnées bancaires, ses paramètres de découvert, sa marque « par défaut », ses observations et son indicateur d’activité. Quelques champs sont figés dès que le compte existe : la devise, le solde d’ouverture et la date du solde d’ouverture.

Supprimer ou clôturer

Vous ne pouvez supprimer un compte que tant qu’il n’a aucun historique — c’est-à-dire avant qu’un solde d’ouverture, un encaissement, un décaissement ou un virement n’ait été enregistré dessus. Dès qu’un compte porte un mouvement, il ne peut plus être supprimé ; clôturez-le à la place, pour que la trace de ses soldes soit préservée.

Conseils

• Utilisez des codes parlants — des codes courts et mémorisables comme BNA-DZD-01 rendent les comptes faciles à retrouver et à reconnaître sur les documents.
• Désignez un compte par défaut par devise — si vous travaillez en DZD et en EUR, désignez-en un pour chacune afin que les nouveaux encaissements et décaissements retiennent le bon compte.
• Saisissez les soldes d’ouverture avec exactitude — le solde d’ouverture est l’ancrage de tous les soldes qui suivront ; saisissez-le à une date connue.
• Gelez plutôt que clôturer en cas de doute — le gel est réversible, la clôture ne l’est pas.
• Laissez clôturés les comptes à solde nul — un compte clôturé est votre piste d’audit. Créez un nouveau compte si une relation bancaire reprend.