الحسابات البنكية والصناديق

حساب الخزينة مكان تحفظ فيه مؤسستك مالها. قد يكون حساباً بنكياً جارياً، أو صندوقاً مثل صندوق المصاريف النثرية، أو حساب CCP، أو محفظة إلكترونية. وCCP هو الحساب الجاري البريدي الذي تمسكه Algérie Poste. كل وثيقة قبض أو دفع وكل تحويل يُدخل المال إلى أحد هذه الحسابات أو يُخرجه منه. ويمسك كل حساب رصيده، ووضعية الخزينة لليوم تجمع أرصدة حساباتك المفتوحة.

لا يستطيع إضافة حساب أو تعديله أو تجميده أو إقفاله إلا أمين الخزينة ومالك مؤسستك. أما أمين الصندوق فلا يستطيع إلا الاطلاع على الحسابات.

إنشاء حساب

1. افتح الخزينة ← الحسابات من القائمة الجانبية.
2. انقر إضافة.
3. املأ البيانات:
   • الرمز هو الرمز القصير الذي تجد به الحساب في قائمته. يُفتح النموذج على الرمز التالي، مثل ACC-000004 بعد ACC-000003.
   • يمكنك إبقاء هذا الرمز أو كتابة رمزك، مثل BNA-DZD-01. وإذا مسحته، يعطيه بيلوسيتي الرمز التالي عند الحفظ.
   • الاسم هو الاسم الكامل، مثل BNA — الحساب الجاري الرئيسي أو صندوق المصاريف النثرية.
   • نوع الحساب هو بنك أو الصندوق أو CCP أو محفظة إلكترونية أو أخرى (انظر الجدول أدناه). يُفتح النموذج على بنك.
   • يحدّد النوع المال الذي يقبله الحساب، والأقسام التي يعرضها النموذج.
   • العملة هي العملة التي يحملها الحساب، مثل DZD. لن تستطيع تغييرها لاحقاً، فافتح حساباً آخر لكل عملة أخرى.
   • رمز حساب SCF هو رمز الحساب في مخطط حساباتك. وSCF هو النظام المحاسبي المالي الجزائري.
   • يقترح النوع هذا الرمز: 512 للبنك، و53 للصندوق، و514 لـCCP. ويمكنك تغييره. هو مرجع فقط، ولا يتوقف عليه أي رقم في بيلوسيتي.
   • الرصيد الافتتاحي هو ما كان في الحساب في تاريخ الرصيد الافتتاحي، مثل 4.250.000,00 دج. اتركه 0 لحساب جديد.
   • إذا لم يكن الرصيد الافتتاحي صفراً، يسجّله بيلوسيتي أولَ قيد للحساب في يومية الخزينة.
   • تاريخ الرصيد الافتتاحي هو اليوم الذي يسري عليه الرصيد الافتتاحي. وإذا تركته فارغاً، يأخذ بيلوسيتي تاريخ اليوم.
4. لحساب بنكي أو حساب CCP، املأ بيانات البنك. لا يعرض النموذج هذا القسم إلا لهذين النوعين.
   • حقوله هي البنك والوكالة وRIB وIBAN وSWIFT / BIC.
   • الـ RIB هو الرقم ذو العشرين رقماً الذي يعرّف حساباً بنكياً جزائرياً. ويحمل حساب CCP أرقامه العشرين فيه أيضاً.
   • يجمّع الحقل الأرقام وأنت تكتبها، 001 00704 0200019724 08. والرقمان الأخيران مفتاح.
   • إذا لم يطابق المفتاح باقي الأرقام، يرفض بيلوسيتي الـ RIB قبل الحفظ. فأحد الأرقام خطأ على الأرجح.
   • الـ IBAN اختياري، ويتجمّع أربعةً أربعة بحروف كبيرة. وإذا لم يطابق رقما التحقق فيه باقيه، يرفضه بيلوسيتي أيضاً.
5. إذا كان البنك يسمح للحساب بالنزول تحت الصفر، فعّل السماح بالرصيد السالب في قسم السحب على المكشوف.
   • ثم املأ سقف السحب على المكشوف، مثل 2.000.000,00 دج. وإذا تركت السقف فارغاً، فلا سقف للحساب.
   • إذا كان المفتاح غير مفعّل، يرفض بيلوسيتي كل حركة تُنزل الرصيد تحت الصفر.
   • الصندوق لا ينزل تحت الصفر أبداً، فلا يعرض له النموذج قسم السحب على المكشوف.
6. إن شئت، فعّل الافتراضي لهذه العملة (انظر أدناه)، وأضف ملاحظات.
7. انقر حفظ.

ملاحظة: إذا كان لحساب بعملة أجنبية رصيد افتتاحي، يحتاج بيلوسيتي سعر صرف مسجَّلاً لتاريخ الرصيد الافتتاحي. وإذا قال بيلوسيتي إن السعر ناقص، فأدخل السعر في الخزينة ← الإعداد، في تبويب أسعار الصرف. ثم أنشئ الحساب. والرصيد الافتتاحي تحت الصفر يحتاج أيضاً السماح بالرصيد السالب.

أنواع الحسابات

يحدّد النوع المال الذي يقبله الحساب:

• يقبل الصندوق النقد، وطرق الدفع من نوع أخرى.
• الشيك والكمبيالة والسند لأمر تحتاج إلى حساب بنكي أو حساب CCP. وكذلك وصل الإيداع.
• التحويل البنكي والبطاقة والاقتطاع من الحساب والدفع عبر CCP والكشف البنكي تذهب إلى كل نوع إلا الصندوق.
• التحويل الداخلي ينقل المال بين أي حسابين، والصناديق منها.

دورة حياة الحساب

لكل حساب حالة تقرّر هل يقبل حركات جديدة:

يغيّر أمين الخزينة أو مالك مؤسستك الحالة بـتجميد ورفع التجميد وإقفال الحساب. وهذه الإجراءات في إجراءات أخرى (ثلاث نقاط) في صفحة الحساب. ولا يراها أمين الصندوق.

تجميد حساب

جمّد الحساب ما دام محل نزاع، أو ما دمت تنتظر تغييراً لدى البنك. افتح الحساب واختر تجميد في إجراءات أخرى. فينتقل الحساب إلى مجمّد فوراً، ولا يسألك بيلوسيتي شيئاً قبل ذلك.

ما دام الحساب مجمّداً:

• لا يرحّل بيلوسيتي إليه أي حركة جديدة. فيرفض وثيقة القبض والدفع، والتحويل، وتحصيل الشيك، وقيد الوصل دائناً، والتسوية.
• يحتفظ الحساب برصيده وسجله كاملاً.
• تستبعده وضعية الخزينة لليوم، إلا إذا أشّرت على تضمين الحسابات المجمّدة في الوضعية والتوقعات. ويستبعده تطور وضعية الخزينة في كل يوم.
• إذا كان الحساب الافتراضي لعملته، تُنزَع عنه هذه الصفة. ويمكنك أن تجعل حساباً آخر هو الافتراضي فوراً.

لتستعمل الحساب من جديد، اختر رفع التجميد. فيعود إلى مفتوح، ولا يعود افتراضياً من تلقاء نفسه.

إقفال حساب

الإقفال نهائي. قبل أن تُقفل حساباً، أوصل رصيده إلى الصفر تماماً، مثلاً بتحويل داخلي إلى حساب آخر. وإذا أفرغ تحويلٌ الحساب، فأنهِ هذا التحويل أولاً. فبعد إقفال الحساب المُرسِل لا يستطيع أحد إلغاء التحويل، لأن الإلغاء يعيد المال إلى ذلك الحساب.

ثم افتح الحساب واختر إقفال الحساب في إجراءات أخرى. يطلب منك بيلوسيتي التأكيد أولاً، فتضغط إقفال الحساب مرة ثانية. الحساب المقفل لا يُفتح من جديد، ولا يقبل أي حركة جديدة. ويبقى سجله، فتستطيع الاطلاع عليه دائماً.

الحساب المجمّد لا يعرض إقفال الحساب. ارفع عنه التجميد أولاً، ثم أقفله.

ضبط حساب افتراضي

اجعل حساباً واحداً الافتراضي لكل عملة. فيستعمله بيلوسيتي في موضعين:

• تُفتح وثيقة القبض أو الدفع الجديدة بهذه العملة على هذا الحساب، إذا لم تحدّد طريقتها حساباً وكانت تقبله.
• يضع تسجيل دفعة في فاتورة الزبون المال في هذا الحساب. وإذا لم يكن لعملة الفاتورة حساب افتراضي، يرفض تسجيل دفعة.

لكل عملة حساب افتراضي واحد على الأكثر. وأول حساب مفتوح في عملة يصير افتراضياً من تلقاء نفسه، لذلك يُفتح هذا الخيار مفعّلاً ما دام لا حساب افتراضي للعملة. وإذا فعّلت الافتراضي لهذه العملة في حساب آخر، تنتقل الصفة إليه. ولا يكون الافتراضي إلا حساباً مفتوحاً. فتجميد الحساب الافتراضي أو إقفاله ينزع عنه الصفة، ونموذج الحساب المجمّد لا يعرضها.

يضيّق زر التصفية قائمة الحسابات (التعامل مع القوائم). وتختار فيه النوع أو العملة أو الحالة أو افتراضي أو نشط أو مجالاً من الرصيد الدفتري.

تعديل حساب

افتح الحساب وانقر تعديل. يمكنك تغيير اسمه وبياناته البنكية والسحب على المكشوف وصفة الافتراضي والملاحظات ومفتاح نشط. وتثبُت ثلاثة حقول بمجرد وجود الحساب: العملة والرصيد الافتتاحي وتاريخ الرصيد الافتتاحي.

مفتاح نشط يفعل أقل مما يوحي به اسمه. إذا أوقفته، تستبعد وضعية الخزينة لليوم والتوقعات الحساب. لكن تطور وضعية الخزينة يبقى يحسبه. ويبقى الحساب يقبل حركات جديدة، وتبقى قوائم الاختيار تعرضه، ويبقى افتراضياً إن كانت له هذه الصفة. لإيقاف حركاته، جمّده أو أقفله.

الحذف مقابل الإقفال

يمكنك حذف حساب ما دامت يومية الخزينة لا تحمل له أي قيد. والرصيد الافتتاحي غير الصفري قيدٌ في اليومية أصلاً. وبعد أول قيد يرفض بيلوسيتي الحذف، فأقفل الحساب بدلاً من ذلك، ويبقى سجله. لحذف حساب، اختر حذف في إجراءات أخرى.

نصائح

• اكتب رمزاً تعرفه، إن شئت. يقترح عليك بيلوسيتي رمز ACC- التالي. لكن رمزاً قصيراً من عندك، مثل BNA-DZD-01، يجعل الحساب أسرع إيجاداً في قائمته.
• اضبط حساباً افتراضياً لكل عملة. إن كنت تعمل بالدينار وباليورو، فاضبط افتراضياً لكل منهما. فتُفتح وثائق القبض والدفع الجديدة على الحساب الصحيح، ويجد تسجيل دفعة حساباً يستعمله.
• أدخل الرصيد الافتتاحي بعناية. كل رصيد لاحق يبدأ منه، فخذه من كشف بنكي بتاريخ معلوم.
• جمّد إن ترددت في الإقفال. يمكنك رفع التجميد عن الحساب، ولا يمكنك أبداً فتح حساب مقفل. ولإقفال حساب مجمّد لاحقاً، ارفع عنه التجميد أولاً.
• افتح حساباً جديداً إذا عادت العلاقة مع البنك. الحساب المقفل يبقى مقفلاً، ويحتفظ بسجله للتدقيق.