تجيب صفحة تقارير الخزينة عن الأسئلة التي يطرحها أمين الخزينة كل أسبوع. بأي سرعة يدفع لك زبائنك؟ وكم مما يدينون به قد تأخّر؟ ومتى تحلّ آجال شيكاتك وكمبيالاتك، وكم يستغرق البنك ليدفعها؟ وكم طابقت من كشوفك البنكية؟
لا تكتب شيئاً في هذه الصفحة. يحسب بيلوسيتي كل رقم من فواتير زبائنك، ومن وثائق القبض والدفع، ومن شيكاتك وكمبيالاتك، ومن كشوفك البنكية. ويعرض كل مبلغ بعملة الأساس، وهي العملة التي تختارها مؤسستك في حقل عملة المؤسسة.
فتح الصفحة
افتح الخزينة ← التوقعات في القائمة الجانبية، ثم تبويب تقارير الخزينة. والتقارير فيه موزَّعة على أربعة تبويبات: رأس المال العامل والتحصيل والأوراق والمطابقة. ولا ترى تبويباً إلا إذا كان دورك يسمح بقراءة ما يحسبه:
- رأس المال العامل يحتاج إلى فواتير الزبائن.
- التحصيل يحتاج إلى فواتير الزبائن ووثائق القبض والدفع.
- الأوراق يحتاج إلى الشيكات.
- المطابقة يحتاج إلى الكشوف البنكية.
يرى أمين الخزينة وأمين الصندوق ومالك مؤسستك التبويبات الأربعة. وإذا كان دورك لا يرى إلا بعض الفواتير أو الوثائق، فلا يحسب كل رقم إلا ما يراه.
رأس المال العامل
كم من الوقت يبقى مالك عند زبائنك.
- متوسط مدة التحصيل يقول كم يوماً تقريباً يستغرق زبائنك ليدفعوا لك. يقسم بيلوسيتي ما يدين به زبائنك اليوم على ما فوترته في الفترة، ثم يضربه في عدد أيام الفترة. فهو نسبة، لا مدة يقيسها بيلوسيتي على كل فاتورة. مثلاً، زبائن يدينون بـ2.400.000 دج بعد أن فوترت 6.000.000 دج في 90 يوماً يعطون 36 يوماً. والرقم الصاعد يعني أن مالك يبقى عندهم مدة أطول. وإذا لم تفوتر شيئاً في الفترة، تعرض البطاقة «—». ويعرض تبويب المبيعات في لوحة القيادة الرقم نفسه، على تواريخ لوحة القيادة.
- الذمم المدينة القائمة هي ما زال زبائنك يدينون به اليوم، مثلاً 2.400.000 دج. وتحسب الفواتير التي حالتها مُرسَل أو مدفوع جزئياً أو متأخر السداد. ولا تغيّرها الفترة.
- المبيعات الآجلة في الفترة هي مجموع الفواتير المؤرَّخة في الفترة، مدفوعة كانت أو لا، مثلاً 6.000.000 دج. ولا تُحسب الفاتورة التي حالتها مسودة أو ملغى أو لاغٍ.
استعمل تاريخَي من وإلى لتضبط الفترة. إذا تركتهما فارغين، فالفترة هي الأيام التسعون الأخيرة حتى اليوم. ويظهر التاريخان نفسهما في تبويب الأوراق. وهما يخصّان متوسط مدة التحصيل، والمبيعات الآجلة في الفترة، والأرقام الثلاثة تحت سرعة تحصيل الشيكات. أما بقية أرقام الصفحة فهي حتى اليوم.
ما لا تعرضه الصفحة. مدة تسديدك للمورّدين، وما تدين به لهم حسب قِدمه، ودورة تحويل النقد ليست على هذه الصفحة. يسجّل بيلوسيتي فواتير مورّديك، لكنه لا يحسب هذه الأرقام.
التحصيل
ما يدين به زبائنك حسب العمر، والمال الذي لا تمسكه أي وثيقة.
- إجمالي الذمم المدينة هو ما يدين به زبائنك اليوم على كل فاتورة مفتوحة. وتعدّ شارته الفواتير.
- متأخر أكثر من 90 يوماً هو الجزء المتأخر أكثر من 90 يوماً، مثلاً 85.000 دج على ثلاث فواتير. وهو المال الأصعب تحصيلاً، فابدأ المطالبة به.
- الذمم حسب العمر توزّع ما يدين به زبائنك حسب تأخره، على خمس شرائح. أولها لم يحلّ أجله، وآخرها متأخر أكثر من 90 يوماً. وبينهما المتأخر من 1 إلى 30 يوماً، ومن 31 إلى 60، ومن 61 إلى 90. اضغط عموداً لتفتح قائمة فواتيره.
اختر زبوناً في الزبون لترى ما يدين به وحده. ولا تشمل هذه التصفية المال غير المخصّص في الأسفل.
إذا كانت فاتورة بعملة لا سعر لها مسجَّلاً لليوم، تحسبها أعمار الذمم في شريحتها رغم ذلك. لكنها تترك مبلغها، وتذكر ملاحظة فوق البطاقات عدد الفواتير التي تركتها.
تحت مال لم يُخصَّص بعد، يعرض التبويب المال غير المخصّص:
- إجمالي غير المخصّص هو المال الذي في وثائق قبض أو دفع مؤكَّدة ولا يربطه أي تخصيص بوثيقة. ولا تخصمه أعمار الذمم المدينة مما يدين به زبائنك.
- من الزبائن مال دفعه لك زبائنك ولا تمسكه أي فاتورة. وغالباً ما يكون تحصيلاً وصل دون رقم فاتورة.
- إلى المورّدين مال دفعته لمورّديك ولا تمسكه أي وثيقة. وغالباً ما يكون تسديداً أكبر من فواتيره.
- في انتظار التخصيص يعدّد كل وثيقة قبض أو دفع فيها مال غير مخصّص، الأكبر أولاً، حتى 100 وثيقة. اضغط رقم الوثيقة لتفتحها.
تقول التسمية في انتظار، لكن لا أحد يستطيع تخصيص هذا المال لاحقاً. لا يتغيّر تخصيص وثيقة القبض أو الدفع إلا وهي مسودة، وكل وثيقة هنا مؤكد أو محصَّل أو مُطابَق. فيبقى هذا المال غير مخصّص. ولتُبعده عن هذه القائمة، خصّص كل قبض أو دفع على الوثائق التي يسدّدها قبل أن يؤكّده أحد. ولا تُحسب هنا الأجور ولا تسديدات التصريح أبداً، لأنها تسدّد قسيمة أجر أو تصريحاً.
الأوراق التجارية
يعرض تبويب الأوراق متى تحلّ آجال شيكاتك وكمبيالاتك، وكم يستغرق البنك ليدفعها.
اختر حساباً في حساب الإيداع أو السحب لترى أوراق ذلك الحساب وحده. ولا تشمل هذه التصفية أرقام سرعة تحصيل الشيكات.
تحت الشيكات والكمبيالات التي يحلّ أجلها:
- بطاقة في المحفظة، يحلّ أجلها تجمع الشيكات والكمبيالات المستلَمة التي ما زالت في يدك أو لدى البنك. وحالتها مُستلَم أو مودَع للتحصيل أو مودَع للخصم.
- بطاقة صادرة، يحلّ أجلها تجمع الأوراق التي أصدرتها ولم يدفعها بنكك بعد. وحالتها صادر أو مُقدَّم للبنك.
- أوراق المحفظة حسب الأجل والأوراق الصادرة حسب الأجل تجمعان الأوراق نفسها حسب تاريخ استحقاقها. والشرائح هي فات أجله ويحلّ خلال 7 أيام و8 إلى 30 يوماً و31 إلى 60 يوماً وأكثر من 60 يوماً. وتعطي كل شريحة عدداً ومبلغاً.
فات أجله تعني أن تاريخ الاستحقاق مضى ولم تُحصَّل الورقة بعد. إذا كان شيك مستلَم فات أجله ما زال في يدك، فضعه على وصل إيداع. وإذا كان على وصل أصلاً، فاسأل البنك. أما الورقة الصادرة التي فات أجلها، فعلى المورّد أن يقدّمها، أو على بنكك أن يدفعها.
تحت سرعة تحصيل الشيكات:
- متوسط مدة التحصيل البنكي هو متوسط الأيام بين تاريخ الإيداع في الوصل ويوم تحصيل أوراقه. وقد يعرض مثلاً 5,5 يوم. ويحسب الأوراق المستلَمة التي حُصّلت في الفترة، شيكات وكمبيالات معاً. ولا تُحسب الورقة التي حُصّلت دون وصل، ولا الورقة التي سجّلتها يدوياً. ولا تحسب التوقعات هذا التأخر، لأنها تحسب الورقة المستلَمة في تاريخ استحقاقها.
- نسبة الأوراق المرتدة دون دفع تنظر في أوراق الوصولات التي يقع تاريخ الإيداع فيها داخل الفترة. وتعطي نسبة ما صارت حالته منها غير مدفوع، مثلاً 10% حين تعود ورقتان من 20. والنسبة المرتفعة خطر ائتماني.
- السرعة حسب الحساب تعطي متوسط مدة التحصيل البنكي لكل حساب إيداع، لأن البنوك تختلف.
التسوية
يعرض تبويب المطابقة إلى أي مدى تتّفق سجلاتك مع البنك.
اختر حساباً في الحساب لترى أرقامه وحده.
- نسبة المطابقة هي نسبة سطور كشوفك التي طابقتها مع قيود يومية الخزينة، مثلاً 92,31%. وهي تعدّ السطور، لا المبالغ. وتقرأ كل الكشوف، مهما كانت تواريخها، لأن هذا التبويب بلا فترة. ولا يُحسب الكشف الذي وضعته جانباً وأوقفت فيه نشط. والسطور التي تجاهلتها لا تُحسب في أي جهة. والنسبة المنخفضة تعني أن يوميتك قد لا توافق البنك.
- المتأخر غير المطابَق هو مجموع السطور غير المطابَقة. ولا يمكنك إقفال كشف ما زال فيه سطر غير مطابَق.
- متوسط درجة الثقة يقول مدى ثقة بيلوسيتي، في المتوسط، بالسطور التي طابقتها المطابقة التلقائية. المبلغ يتوافق دائماً، فالرقم الأدنى يعني أن التواريخ أو المراجع توافقت أقل. ولا تُحسب السطور التي طابقتها يدوياً. ويعدّ الرقم تحته السطور التي تجاهلتها.
- المطابقة حسب الحساب تعطي لكل حساب عدد السطور المطابَقة، وعدد غير المطابَقة، ونسبة المطابَقة منها.
من أين تأتي الأرقام
كل تقرير يحسب ما تمسكه أصلاً:
- متوسط مدة التحصيل وأعمار الذمم المدينة يقرآن فواتير زبائنك التي حالتها مُرسَل أو مدفوع جزئياً أو متأخر السداد. ويقرأ متوسط مدة التحصيل أيضاً كل فاتورة مؤرَّخة في الفترة، مدفوعة أو لا.
- المال غير المخصّص يقرأ وثائق القبض والدفع المؤكَّدة التي تسمّي متعاملاً، للجزء الذي لا يغطيه أي تخصيص.
- الأوراق التي يحلّ أجلها تقرأ شيكاتك وكمبيالاتك. ويقرأ متوسط مدة التحصيل البنكي أيضاً وصولات الإيداع، ويوم تحصيل كل ورقة.
- نسبة المطابقة تقرأ الكشوف البنكية التي أدخلتها، وكم من سطورها طابقت.
يحوّل بيلوسيتي كل مبلغ بعملة أجنبية بآخر سعر مسجَّل حتى اليوم. فهذه أرقام للقراءة، لا قيم مثبَّتة. إذا غاب سعر، لا تعرض البطاقات التي تحتاجه أي رقم، وتذكر ملاحظةٌ العملة واليوم. والاستثناء الوحيد أعمار الذمم المدينة، كما يقول قسم التحصيل أعلاه. يستطيع أمين الخزينة أو مالك مؤسستك إدخال السعر في صفحة أسعار الصرف.
«أرقام حتى» — ما مدى حداثة الأرقام
تقول الشارة في أعلى الصفحة أرقام حتى ثم وقتاً، مثل أرقام حتى 10:42. وتعطي وقت حساب أقدم رقم في الصفحة.
يحتفظ بيلوسيتي بكل رقم خمس دقائق على الأكثر، ليبقى التنقل بين التبويبات وتغيير التصفيات سريعاً. ومعظم الخطوات التي تحرّك المال أو تغيّر ما يدين به الزبائن تجعله يعيد حساب الأرقام فوراً. وكذلك سعر الصرف الذي تُدخله أو تغيّره. وإذا أكّدت قبضاً للتوّ ولم تره بعد، فأعد تحميل الصفحة في متصفحك.