التدفق المتكرر حركة نقدية منتظمة متوقَّعة لا تلتقطها فاتورة ولا ورقة تجارية ولا أمر — الأجور، والإيجار، وقسط قرض، واشتراك، ودفع ضريبة. تسجّله مرةً واحدة، فتستشرف التوقعات كل استحقاق قادم منه تلقائياً.
وهذه التدفقات مدخلات تخطيط لا غير: فهي لا تُرحَّل إلى يومية الخزينة أبداً ولا تحرّك رصيد حساب. إنما تشكّل صورة التوقعات وحدها.
فتح التدفقات المتكررة
افتح الخزينة ← التدفقات المتكررة في القائمة الجانبية. سترى سطراً لكل تدفق، يعرض تسميته واتجاهه ومبلغه وتكراره وتاريخ استحقاقه القادم والحساب المنسوب إليه (إن وُجد).
وزر التصفية الملاصق لخانة البحث يضيّق حسب الاتجاه أو التكرار أو الحساب أو نشط، أو نافذة تاريخ الاستحقاق القادم، أو مجال المبلغ (التعامل مع القوائم).
إضافة تدفق متكرر
انقر إضافة، ثم املأ النموذج:
- التسمية — اسم يُعرف به، مثل أجور الشهر أو إيجار المكتب. ويجب ألا يتكرّر بين تدفقاتك النشطة.
- الاتجاه — المقبوضات إن كنت تتوقّع استلام المال، والمدفوعات إن كنت تتوقّع دفعه.
- المبلغ — مبلغ الاستحقاق الواحد، وهو رقم موجب دائماً (مثلاً 750.000 دج). والاتجاه هو الذي يقرّر هل يرفع رصيدك المتوقَّع أم يخفضه.
- العملة — عملة المبلغ؛ وتحوّلها التوقعات إلى عملتك الأساسية.
- التكرار — أسبوعي أو شهري أو فصلي أو سنوي. والتدفق الشهري المربوط بآخر الشهر يتكرّر في اليوم الأخير من كل شهر ويستعيد يومه الأصلي في الأشهر الأطول — وهو سلوك الأجور المعتاد.
- تاريخ الاستحقاق القادم — تاريخ الاستحقاق التالي، وهو مرساة الجدول. فإن انزلق إلى الماضي دفعته التوقعات إلى الأمام تلقائياً بدل أن تعدّه متأخراً.
- تسجيل تسديد الاستحقاق — حين تُسجَّل الدفعة الحقيقية لاستحقاق (إيجار هذا الشهر، أجور هذا الأسبوع)، انقر تسجيل تسديد الاستحقاق في صفحة التدفق. فيتقدّم تاريخ الاستحقاق القادم إلى الاستحقاق الذي يليه، وتتوقّف التوقعات عن استشراف دفعة وقعت أصلاً.
- حساب الخزينة — يمكنك اختيارياً أن تربط التدفق بحساب واحد، فتشمله التوقعات المحصورة في ذلك الحساب. اتركه فارغاً للتدفق الشامل للمؤسسة.
- رمز حساب SCF — مرجع اختياري حرّ النص لتقاريرك أنت؛ ولا يقود أي قيد محاسبي.
احفظ التدفق. ولتوقفه دون أن تفقد تعريفه، افتحه وأطفئ نشط — فيبقى للاحقاً ويخرج من التوقعات. وحذف تدفق يزيل مدخل التوقعات وحده؛ ولا يمسّ أي قيد في اليومية.
كيف تغذّي التوقعات
لا تُستشرف إلا التدفقات النشطة. وتفكّ التوقعات كل تدفق إلى كل استحقاق يقع داخل الأفق المختار، وتحوّل المبلغ إلى عملتك الأساسية، وتضع كل استحقاق في نافذته الزمنية الصحيحة — فأجورٌ شهرية بـ750.000 دج تظهر مدفوعاً في كل شهر تستحقّ فيه، ويعكس رصيدك المتوقَّع ذلك.