التسوية البنكية

التسوية البنكية تقابل سجلاتك أنت بسجلات البنك. في كل شهر، يرسل البنك كشفاً لكل حساب. يعدّد الكشف كل دائن وكل مدين على الحساب، مع رصيدَي البنك الافتتاحي والختامي. تُدخل هذا الكشف في بيلوسيتي، ثم تطابق كل سطر منه مع قيد في يومية الخزينة.

في التسوية رصيدان، وهما رقمان مختلفان. رصيدك الدفتري هو ما تقوله يومية الخزينة. ورصيد البنك هو ما يقوله الكشف. والتسوية تتحقّق من أن كل حركة في الكشف موجودة في دفاترك أيضاً، حتى تفسّر الفرق بين الرصيدين.

وهي تكشف نوعين من الفروق:

• مال حرّكه البنك، ولا تُظهره دفاترك بعد. هو غالباً مصاريف بنكية أو عمولة أو فوائد، ويمكنك كتابة قيده من سطر الكشف. وقد يكون أيضاً تحويلاً من زبون لم يسجّله أحد، أو شيكاً لم يحصّله أحد بعد.
• مال تُظهره دفاترك، ولم يحرّكه البنك بعد. هو قيد لا يطابقه أي سطر من الكشف. لترى هذه القيود، صفِّ يومية الخزينة على الحساب وعلى التسوية البنكية = «غير مطابَق».

حين يكون كل سطر مطابَقاً أو متجاهَلاً والفرق صفراً، تُقفل الكشف بزر التسوية والإقفال.

يستطيع أمين الصندوق الاطلاع على الكشوف وتسويتها. ولا يستطيع إدخال الكشف وإضافة سطوره إلا أمين الخزينة أو مالك مؤسستك. وهما وحدهما يطابقان السطور أو يتجاهلانها، ويُقفلان الكشف.

فتح التسوية البنكية

افتح الخزينة ← التسوية البنكية في القائمة الجانبية. تعرض القائمة سطراً لكل كشف، وفيها هذه الأعمدة:

• رقم الكشف هو رقم الكشف نفسه، مثل STMT-2026-000001. انقره لتفتح الكشف وتسويته.
• الحساب هو الحساب الذي يخصّه الكشف: حساب بنكي، أو حساب CCP، أو محفظة إلكترونية، أو حساب آخر. وCCP هو الحساب الجاري البريدي لدى Algérie Poste.
• الفترة هي أول يوم وآخر يوم يغطّيهما الكشف.
• تاريخ الكشف هو اليوم الذي أصدر فيه البنك الكشف.
• الرصيد الافتتاحي والرصيد الختامي هما رصيدا البنك في بداية الفترة وفي نهايتها.
• المصدر يسجّل من أين جاء الكشف. وهو مجرد ملاحظة، لأن بيلوسيتي لا يقرأ ملفات البنك.
• الحالة تكون «مُستورَد» أو «قيد المطابقة» أو «مُطابَق».
• نشط يكون موقوفاً في الكشف الذي وضعته جانباً، كما يشرح القسم التالي.

يضيّق زر التصفية القائمة حسب أي عمود من هذه الأعمدة، وحسب نهاية الفترة أيضاً (التعامل مع القوائم).

استيراد كشف

تُدخل كل كشف بنفسك من ورقة البنك، لأن بيلوسيتي لا يقرأ ملفات البنك. والحالة مُستورَد لا تعني إلا أنك أدخلت الكشف. اضغط إضافة في القائمة، ثم املأ النموذج:

• رقم الكشف يُفتح على الرقم التالي، مثل STMT-2026-000001. احتفظ به، أو اكتب رقمك. ولا يحمل كشفان في مؤسستك الرقم نفسه.
• الحساب هو الحساب الذي يخصّه الكشف. ولا تعرض القائمة الصندوق، لأن أي بنك لا يرسل كشفاً عن صندوقك. يأخذ الكشف عملة الحساب. ولا يمكنك تغيير الحساب بعد الحفظ.
• المصدر هو إدخال يدوي. والاختيارات الأخرى لا تسجّل إلا صيغة ملف البنك.
• تاريخ الكشف هو اليوم الذي أصدر فيه البنك الكشف. ويُفتح على اليوم. ويقع في آخر يوم من الفترة أو بعده، ولا يكون بعد اليوم أبداً.
• بداية الفترة ونهاية الفترة هما أول يوم وآخر يوم يغطّيهما الكشف. تبدأ الفترة في يوم نهايتها أو قبله، ولا تنتهي بعد اليوم. ولا بد أن يقع كل سطر تضيفه لاحقاً داخل الفترة.
• الرصيد الافتتاحي والرصيد الختامي هما رصيدا البنك، كما يطبعهما الكشف تماماً. هما رقما البنك، وليسا رصيدك الدفتري.

اضغط حفظ. يُفتح الكشف في حالة مُستورَد، ثم تضيف سطوره في تبويب التسوية البنكية.

ما دامت حالة الكشف مُستورَد، يمكنك تصحيح تواريخه وأرصدته. بعد أن تطابق أول سطر أو تتجاهله، تثبت هذه الأرقام نهائياً، ويرفض بيلوسيتي أي حفظ يغيّرها. ولا يبقى قابلاً للتغيير إلا نشط. وحتى لو ألغيت مطابقة كل السطور لاحقاً، لا يعود الكشف إلى «مُستورَد».

فإذا وجدت خطأً في أرقام الكشف لاحقاً، فضعه جانباً وأدخله من جديد:

1. في تبويب التسوية البنكية، اضغط إلغاء المطابقة على كل سطر مطابَق.
2. في صفحة الكشف، أوقف نشط ثم احفظ. ويرفض بيلوسيتي ذلك ما دام سطر مطابَقاً.
3. أدخل الكشف من جديد بالأرقام الصحيحة، ثم أضف سطوره.
4. طابق كل سطر من جديد. للمصاريف البنكية أو الفوائد التي كتبتها من قبل، اختر ذلك القيد من القائمة. لا تكتبه مرة ثانية.

لا يمكنك حذف كشف إلا ما دام بلا سطور. أما الكشف الذي له سطور، فأوقف نشط فيه بدل ذلك.

مساحة عمل التسوية

افتح كشفاً، وانتقل إلى تبويب التسوية البنكية. يعرض الشريط في الأعلى الرصيد الافتتاحي والرصيد الختامي والفرق. ويعدّ أيضاً السطور التي حالتها مُطابَق وغير مطابَق ومتجاهَل.

الفرق يقارن رصيدَي البنك بالقيود التي طابقتها. يبدأ بيلوسيتي من الرصيد الافتتاحي للبنك، ويضيف إليه كل قيد مطابَق، المال الداخل بالزيادة والمال الخارج بالنقص. والفرق هو ما بقي للوصول إلى الرصيد الختامي للبنك. ولا يُحسب مال السطر المتجاهَل، ولا يدخل رصيدك الدفتري في هذا الرقم.

مثلاً، يبدأ البنك الشهر برصيد 1.200.000,00 دج ويختمه برصيد 1.450.000,00 دج. إذا طابقت وثيقة قبض بمبلغ 300.000,00 دج ووثيقة دفع بمبلغ 50.000,00 دج، يكون الفرق صفراً.

يسرد الجدول تحت الشريط سطور الكشف، مع التاريخ والشرح ومدين ودائن والحالة ودرجة ثقة المطابقة. وله زر تصفية خاص به. مثلاً، اختر الحالة = «غير مطابَق» لترى السطور الباقية وحدها. ويمكنك أيضاً تضييق السطور حسب التاريخ، أو مجال المدين أو الدائن، أو درجة الثقة.

ويرى أمين الصندوق التبويب نفسه، مع جملة تقول إنه يستطيع الاطلاع عليه ولا يستطيع تغييره.

إضافة سطور البنك

افتح قائمة ⋮ فوق السطور، واختر إضافة سطر. يراها أمين الخزينة ومالك مؤسستك ما دام الكشف غير مقفل. أضف سطراً لكل حركة طبعها البنك:

• تاريخ السطر هو يوم الحركة في الكشف. ويُفتح على اليوم إن كانت الفترة تشمله، وإلا فعلى آخر يوم في الفترة. ولا بد أن يقع داخل الفترة.
• تاريخ القيمة (اختياري) هو اليوم الذي جعل فيه البنك المال متاحاً. ولا يمكن أن يسبق تاريخ السطر.
• الشرح هو ما يقوله سطر البنك نفسه.
• المرجع البنكي (اختياري) هو مرجع البنك لهذه الحركة.
• الاتجاه يكون داخل للدائن، أو خارج للمدين. والسطر إما هذا وإما ذاك، لا الاثنان معاً.
• المبلغ رقم أكبر من صفر.
• الرصيد بعد هذا السطر (اختياري) هو الرصيد الذي يطبعه البنك بعد هذا السطر.

ثم اضغط إضافة سطر في النافذة. اكتب الشرح والمرجع كما يطبعهما البنك، لأن المطابقة التلقائية تقارن كلماتهما بقيودك.

يرفض بيلوسيتي سطراً ثانياً له التاريخ نفسه والمبالغ نفسها والمرجع البنكي نفسه. ولا يتحقّق من ذلك إلا إذا كان للسطر مرجع بنكي.

لا تسمح هذه الشاشة بتعديل السطر ولا بحذفه. إذا أخطأت في تاريخ السطر أو مبلغه أو اتجاهه أو مرجعه البنكي، فتجاهله، ثم أضفه من جديد بالأرقام الصحيحة. وإذا كان الخطأ في الشرح أو تاريخ القيمة أو الرصيد وحده، فأبقِ السطر وطابقه بيدك. فبيلوسيتي يرفض سطراً جديداً له التاريخ والمبالغ والمرجع البنكي نفسها، حتى لو تجاهلت السطر الأول.

مطابقة السطور على يومية خزينتك

يبدأ كل سطر في حالة غير مطابَق. وتجيب عن كل سطر بإحدى ثلاث طرق.

المطابقة التلقائية هي أسرع تمريرة أولى، وتجدها في قائمة ⋮ فوق السطور.

• ينظر بيلوسيتي في كل سطر «غير مطابَق». ويأخذ قيود الحساب التي لم يطابقها أي سطر بعد، بالمبلغ والاتجاه نفسيهما، في حدود خمسة أيام من تاريخ السطر.
• يعطي كل قيد درجة حسب تاريخه، وحسب الكلمات التي يشترك فيها مع شرح السطر ومرجعه البنكي. وكلمات القيد هي شرحه والأرقام التي وراءه، مثل وثيقة القبض والفواتير التي سدّدتها والشيك.
• لا يطابق السطر إلا إذا كانت الدرجة عالية، وإلا إذا لم ينل قيد آخر درجة قريبة منها. ومن دون كلمة مشتركة، لا يطابق إلا قيداً في حدود يومين من تاريخ السطر.
• ثم تعدّ رسالة السطور التي طابقها، والسطور التي لها قيد محتمل. ولا تعرض الرسالة أياً من هذه القيود المحتملة، فطابق السطور الباقية بيدك.
• يعرض عمود درجة ثقة المطابقة درجة كل سطر طابقته المطابقة التلقائية. أما السطر الذي طابقته بيدك فيظهر فيه خطّ قصير.

المطابقة تربط سطراً بقيد بيدك. اضغط المطابقة على السطر. تسرد النافذة كل قيود الحساب التي لم يطابقها أي سطر بعد، بالمبلغ والاتجاه نفسيهما، في أي تاريخ. ويعرض كل قيد نوعه ومبلغه وتاريخه والوثيقة التي وراءه وشرحه. اختر القيد الذي يسجّل هذه الحركة، ثم اضغط المطابقة.

إذا كانت القائمة فارغة، فليس في دفاترك قيد لهذه الحركة بعد. إذا كانت مصاريف بنكية أو فوائد، فاكتب قيدها من السطر، كما تشرح الفقرة التالية. وإلا فسجّل وثيقة القبض أو الدفع وأكّدها أولاً، أو حصّل شيكها. ثم طابق السطر.

التجاهل يستبعد سطراً عن قصد. اضغط التجاهل على السطر، واكتب سبباً إن شئت. لا يُحسب مال السطر المتجاهَل في الفرق. فلا تتجاهل سطراً إلا إذا كان ماله لا يغيّر شيئاً في النهاية. مثلاً، اقتطع البنك مصاريف بالخطأ ثم أعادها. تجاهل السطرين، لأنهما معاً لا يحرّكان شيئاً. ويمكنك لاحقاً أن تضغط المطابقة على سطر متجاهَل، أو رفع التجاهل ليعود «غير مطابَق».

حين يقتطع البنك مصاريف أو يدفع فوائد لا تحملها دفاترك، فاكتب القيد من السطر. اضغط المطابقة على السطر، واختر كتابة القيد الناقص.

• السطر الخارج يصير مصاريف بنكية، والسطر الداخل يصير فوائد. ولا يمكنك اختيار نوع آخر، فلا تستعمله لتحويل من زبون ولا لدفع إلى مورّد.
• يأخذ القيد تاريخ السطر. ويأخذ تاريخ قيمته أيضاً، إن لم يكن أسبق. ويرفض بيلوسيتي ذلك لسطر تاريخه بعد اليوم، أو قبل تاريخ الرصيد الافتتاحي للحساب.
• مرجع SCF (اختياري) يُفتح على 627 للمصاريف البنكية وعلى 768 للفوائد. وSCF هو النظام المحاسبي المالي الجزائري. يعرض بيلوسيتي هذا الرمز على القيد، ولا يستعمله في أي مكان آخر.
• الشرح (اختياري) يمكن أن يبقى فارغاً. فيأخذ القيد عندها شرح السطر، أو رقم الكشف إن لم يكن للسطر شرح.

اضغط الكتابة والمطابقة. يرحّل بيلوسيتي القيد في يومية الخزينة ويطابقه مع السطر في خطوة واحدة. ويتحرّك الرصيد الدفتري للحساب بهذا المبلغ. ويبقى القيد مرتبطاً بذلك السطر. إذا ألغيت مطابقة السطر، يبقى القيد في يومية الخزينة، ولا يطابق السطر من جديد إلا ذلك القيد.

إقفال الكشف

حين لا يبقى سطر «غير مطابَق» ويصير الفرق صفراً، اضغط التسوية والإقفال فوق السطور. يبقى الزر معطّلاً حتى ذلك الحين، وتقول تلميحته ما يجب فعله. ولا بد أيضاً أن يكون في الكشف سطر واحد على الأقل.

ينتقل الكشف إلى مُطابَق. بعدها لا يستطيع أحد إضافة سطوره أو مطابقتها أو تجاهلها، ولا تغيير بياناته. لفتحه من جديد، اضغط إلغاء المطابقة على سطر مطابَق. يعود الكشف إلى قيد المطابقة، ويعود ذلك السطر «غير مطابَق». أما الكشف المقفل الذي كل سطوره متجاهَلة، فليس فيه إلغاء المطابقة لتضغطه، فيبقى مقفلاً.

يُقرأ سطر الحالة أعلى الصفحة مُستورَد وقيد المطابقة ومُطابَق، ويبيّن أين بلغ العمل. لا أحد يضغط قيد المطابقة. ينقل بيلوسيتي الكشف إليها حين تطابق أول سطر أو تتجاهله. ويفعل ذلك أيضاً حين تلغي مطابقة سطر في كشف مقفل. وخطوة مُطابَق في سطر الحالة تفعل ما يفعله زر التسوية والإقفال. استعمل الزر الذي فوق السطور، لأنه يبقى معطّلاً حتى يتوازن الكشف.

ما يتغيّر تلقائياً

أنت لا تكتب رصيداً هنا أبداً. وكل خطوة تغيّر هذه الأشياء بنفسها:

• المطابقة تعلّم القيد «مُطابَق» في يومية الخزينة، وإلغاء المطابقة يعيده «غير مطابَق». ولا تحرّك أي منهما رصيداً.
• الكتابة والمطابقة ترحّل مصاريف بنكية أو فوائد في يومية الخزينة. فيقترب الرصيد الدفتري للحساب من رصيد البنك.
• أول مطابقة أو أول تجاهل ينقل الكشف إلى قيد المطابقة، فلا تتغيّر تواريخه وأرصدته بعدها.
• التسوية والإقفال تنقل الكشف إلى مُطابَق، فيسجّل بيلوسيتي أن هذه الفترة من الحساب مُراجَعة.

ما دام سطر مطابَقاً مع قيد، لا يستطيع أحد عكس ذلك القيد في يومية الخزينة. ألغِ مطابقة السطر أولاً.

وكل قيد ترحّله من هنا يظهر في يومية الخزينة، مثل أي حركة مال أخرى.