الحسابات البنكية والصناديق

حساب الخزينة هو موضع تحفظ فيه مؤسستك مالاً — حساب بنكي جارٍ، أو صندوق مصاريف نثرية، أو حساب CCP لدى Algérie Poste، أو محفظة إلكترونية. كل مقبوض ومدفوع وتحويل ينقل المال إلى أحد هذه الحسابات أو منه، وكل حساب يمسك رصيداً يتجدّد مع كل حركة ويغذّي وضعية خزينتك الإجمالية.

إنشاء حساب

1. افتح الخزينة ← الحسابات في القائمة الجانبية.
2. انقر إضافة.
3. املأ البيانات:
   • الرمز — معرّف قصير لا يتكرّر (مثل BNA-DZD-01 أو TILL-01). يُستعمل للبحث السريع وعلى الوثائق.
   • الاسم — الاسم الكامل الذي يظهر (مثل «BNA — الحساب الجاري الرئيسي» أو «الصندوق الرئيسي»).
   • نوع الحساب — طبيعة الجهة (انظر الجدول أدناه). اختيار النوع يملأ لك رمز حساب SCF مسبقاً.
   • العملة — العملة التي يحملها الحساب، DZD مثلاً. لا يمكن تغييرها بعد ذلك — أنشئ حساباً منفصلاً إن احتجت عملة أخرى.
   • رمز حساب SCF — رمز مرجعي للتقارير وحدها. يأتي افتراضياً من نوع الحساب (بنك 512، صندوق 53، CCP 514)؛ غيّره إن كان مخطط حساباتك مختلفاً.
   • الرصيد الافتتاحي — المبلغ الذي كان الحساب يحمله يوم أدخلته إلى بيلوسيتي، مثلاً 4.250.000,00 دج. اتركه 0 إن كان الحساب جديداً. يسجّله بيلوسيتي نيابةً عنك ليكون الرصيد صحيحاً منذ اليوم الأول.
   • تاريخ الرصيد الافتتاحي — التاريخ الذي ينطبق عليه ذلك الرصيد (اليوم افتراضياً).
4. للحسابات البنكية، أضف البيانات البنكية — اسم البنك، والوكالة، وRIB (معرّف حسابك البنكي الجزائري المكوّن من 20 رقماً)، وIBAN، وSWIFT/BIC. اترك هذه فارغة للصناديق والمحافظ الإلكترونية.
5. اضبط خيارات السحب على المكشوف إن كان البنك يسمح للحساب بأن يصير سالباً — فعّل السماح بالرصيد السالب وأدخل سقف السحب على المكشوف (مثلاً 2.000.000,00 دج). أما الصناديق فلا يمكن أن تصير سالبة أبداً.
6. يمكنك اختيارياً أن تجعل الحساب الافتراضي لهذه العملة (فيُختار مسبقاً في كل مقبوض ومدفوع جديد بتلك العملة)، وأن تضيف ملاحظات.
7. انقر حفظ.

ملاحظة: الرصيد الافتتاحي غير الصفري بعملة أجنبية يحتاج سعر صرف مسجَّلاً لتاريخ الافتتاح. إن ظهرت لك رسالة عن سعر صرف ناقص، أضف السعر أولاً ثم أنشئ الحساب.

أنواع الحسابات

دورة حياة الحساب

لكل حساب حالة تقرّر ما إذا كان يقبل حركات جديدة:

تغيّر الحالة بالإجراءات الموجودة في قائمة إجراءات أخرى (⋯) في صفحة الحساب.

تجميد حساب

جمّد الحساب حين يكون محل نزاع أو موقوفاً بانتظار تغيير لدى البنك. افتح الحساب واختر التجميد، فينتقل إلى مجمّد — لا يمكن ترحيل أي مقبوض أو مدفوع أو تحويل عليه، لكن الرصيد وكامل التاريخ محفوظان. اختر رفع التجميد لإعادته إلى مفتوح.

إقفال حساب

الإقفال نهائي. قبل أن تُقفل حساباً يجب أن يكون رصيده صفراً — حوّل ما تبقّى فيه إلى حساب آخر بتحويل داخلي أولاً. ثم افتح الحساب واختر الإقفال وأكّد. الحساب المقفل لا يُفتح ثانيةً ولا يقبل حركات جديدة أبداً؛ ويبقى تاريخه متاحاً للتدقيق.

ضبط حساب افتراضي

اجعل حساباً واحداً الافتراضي لكل عملة، فيُختار مسبقاً حين تنشئ مقبوضاً أو مدفوعاً جديداً. لا يقبل النظام أكثر من حساب افتراضي واحد لكل عملة — فحين تضبط افتراضياً جديداً، ألغِ السابق أولاً.

تُضيَّق قائمة الحسابات من زر التصفية حسب النوع أو العملة أو الحالة أو الافتراضي أو نشط أو مجال الرصيد (التعامل مع القوائم).

تعديل حساب

افتح الحساب وانقر تعديل لتحديث اسمه وبياناته البنكية وخيارات السحب على المكشوف وعلامة الافتراضي والملاحظات ومفتاح التفعيل. وتثبُت بعض الحقول بمجرد وجود الحساب: العملة، والرصيد الافتتاحي، وتاريخ الرصيد الافتتاحي.

الحذف مقابل الإقفال

يمكنك حذف حساب ما دام بلا تاريخ — أي قبل أن يُسجَّل عليه أي رصيد افتتاحي أو مقبوض أو مدفوع أو تحويل. وبمجرد أن تقع عليه حركة واحدة يمتنع حذفه؛ أقفِله بدلاً من ذلك ليُحفظ أثر رصيده.

نصائح

• استعمل رموزاً واضحة — رموز قصيرة يسهل تذكّرها مثل BNA-DZD-01 تجعل الحسابات سهلة الإيجاد والتمييز على الوثائق.
• اضبط افتراضياً لكل عملة — إن كنت تعمل بالدينار وباليورو، فاضبط افتراضياً لكل واحدة منهما ليختار كل مقبوض ومدفوع جديد الحساب الصحيح.
• سجّل الأرصدة الافتتاحية بدقة — الرصيد الافتتاحي هو مرساة كل رصيد لاحق، فأدخله كما كان في تاريخ معلوم.
• جمّد قبل أن تُقفل إن ترددت — التجميد يُراجَع، والإقفال لا.
• أبقِ الحسابات الصفرية مقفلة — الحساب المقفل هو أثرك للتدقيق. أنشئ حساباً جديداً إن استُؤنفت العلاقة مع البنك.