طرق الدفع

طرق الدفع هي قائمة مؤسستك بالطرق التي يتحرّك بها المال. فقد تكون الطريقة نقداً، أو تحويلاً بنكياً، أو شيك زبون، أو كمبيالة، أو بطاقة CIB أو EDAHABIA، أو دفعاً عبر CCP. بطاقة CIB تصدرها البنوك الجزائرية، وبطاقة EDAHABIA تصدرها Algérie Poste. و CCP هو الحساب البريدي لدى Algérie Poste. وكل وثيقة قبض أو دفع تحمل طريقة واحدة، والطريقة هي التي تقرّر ما يفعله التأكيد بالمال.

يضيف أمين الخزينة ومالك مؤسستك الطرق ويعدّلانها، ويستطيع أمين الصندوق الاطلاع على القائمة. وعادةً ما تُعدّها مرة واحدة حين تبدأ العمل ببيلوسيتي، ثم لا تكاد تغيّرها.

فتح طرق الدفع

افتح الخزينة ← الإعداد في القائمة الجانبية، ثم تبويب طرق الدفع. كل سطر طريقة واحدة، وفيه هذه الأعمدة:

• الرمز: اسمك القصير للطريقة، مثل CHQ-CLIENT أو VIR-BNA. انقره لتفتح الطريقة.
• الاسم: العبارة التي تظهر في قائمة الاختيار حين يسجّل أحد قبضاً أو دفعاً.
• نوع الأداة: ما هو المال، مثل النقد أو الشيك أو التحويل البنكي.
• الاتجاه: هل تقبل الطريقة المال الداخل، أو الخارج، أو الاثنين معاً.
• تتبّع الأداة: هل يتابع بيلوسيتي ورقة كل وثيقة، في الشيك أو الكمبيالة أو السند لأمر.
• يتطلب مقاصة: هل تنتظر الوثيقة المؤكَّدة في حالة «مؤكد» حتى يسجّل أحدهم أن مالها صار نهائياً.
• الحساب الافتراضي: حساب الخزينة الذي يملؤه بيلوسيتي حين تختار هذه الطريقة.
• نشط: هل ما زالت قوائم الاختيار تعرض الطريقة.

اضغط زر التصفية الملاصق لخانة البحث لتضيّق القائمة. يمكنك التصفية حسب نوع الأداة والاتجاه وتتبّع الأداة ويتطلب مقاصة والحساب الافتراضي ونشط (التعامل مع القوائم).

إنشاء طريقة دفع

اضغط إضافة، ثم املأ النموذج:

• الرمز يُفتح على الرمز التالي، مثل PMT-000004 بعد PMT-000003. أبقِه، أو اكتب رمزك أنت، مثل CHQ-CLIENT. وإذا مسحته، يعطيه بيلوسيتي الرمز التالي عند الحفظ.
• الاسم هو العبارة التي تظهر في قائمة الاختيار، مثل شيك زبون للتحصيل.
• نوع الأداة يقول ما هو المال. وحين تختاره، يملأ بيلوسيتي في الأسفل رمز SCF الذي يناسبه.
• الاتجاهات المسموحة: المقبوضات للمال الذي تقبضه، أو المدفوعات للمال الذي تدفعه، أو الاثنان معاً. ولا تعرض وثيقة القبض أو الدفع إلا الطرق التي تناسب اتجاهها.
• تتبّع الأداة لا يظهر إلا للأنواع الشيك وكمبيالة والسند لأمر، أي الأوراق التي تحمل رقماً وتاريخ استحقاق. وحين يكون مفعّلاً، يسجّل التأكيد ورقة الوثيقة، ويتابعها بيلوسيتي إلى البنك وفي عودتها (الشيكات والكمبيالات). ولا يصل المال إلى يومية الخزينة إلا حين تُحصَّل الورقة. والكمبيالة والسند لأمر يُدفعان في تاريخ لاحق، فيُتابَعان دائماً. ومفتاحهما مفعّل، ولا يمكنك إيقافه. أما مفتاح الشيك فيمكن أن يبقى غير مفعّل. وعندئذ يسجّل التأكيد مال الشيك في يومية الخزينة فوراً، كما يفعل مع التحويل.
• يتطلب مقاصة يقرّر الحالة التي يتركها التأكيد. حين يكون مفعّلاً، تبقى الوثيقة المؤكَّدة في حالة مؤكد، ويمكن إلغاؤها، حتى يسجّل أمين الخزينة أو المالك أن مالها صار نهائياً. وإذا كان غير مفعّل، تصير الوثيقة محصَّل فوراً، ولا يستطيع أحد إلغاءها. وفي الطريقة التي لا تتتبّع الورقة، يصل المال إلى يومية الخزينة عند التأكيد في الحالتين. والورقة المتتبَّعة تتطلب المقاصة دائماً، فيفعّل بيلوسيتي هذا المفتاح، ولا يمكنك إيقافه. والنقد لا يتطلب مقاصة أبداً، فلا تعرض طريقة النقد هذا المفتاح.
• حساب الخزينة الافتراضي هو الحساب الذي يملؤه بيلوسيتي حين تختار هذه الطريقة في وثيقة قبض أو دفع. ويمكنك أن تختار غيره هناك. ولا تعرض القائمة إلا الحسابات التي تقبل هذه الأداة. فالبطاقة والتحويل والاقتطاع من الحساب لا تذهب أبداً إلى الصندوق، والأوراق لا تذهب إلا إلى حساب بنكي أو حساب CCP. ويحتاج صندوق نقطة البيع هذا الحساب لكل طريقة غير النقد.
• رمز حساب SCF الافتراضي رمز من مخطط حساباتك، و SCF هو المخطط المحاسبي الجزائري. يملؤه بيلوسيتي من نوع الأداة، مثل 512 للتحويل البنكي. ولا يقرؤه أي جزء من بيلوسيتي اليوم.

اضغط حفظ. ويمكنك تعديل الطريقة لاحقاً من صفحتها.

كتالوج نموذجي لمؤسسة جزائرية صغيرة أو متوسطة

تبدأ أغلب المؤسسات بقائمة قصيرة كهذه. وهنا كتبت المؤسسة رموزها بنفسها. ولو أبقت الرموز التي يقترحها بيلوسيتي، لكانت من PMT-000001 فما بعده.

لنفترض أن زبوناً يدفع نقداً فاتورة بقيمة 250.000,00 دج. تختار نقداً (الصندوق)، وبعد أن يؤكّد أمين الخزينة القبض، يدخل المال رصيد صندوقك. وإذا دفع الزبون نفسه بشيك، تختار شيك زبون للتحصيل. وعند التأكيد يسجّل بيلوسيتي الشيك، ولا تصل الـ250.000,00 دج إلى رصيدك البنكي إلا حين يُحصَّل الشيك.

سحب طريقة من الخدمة

إذا كانت وثائق قد استعملت طريقة، يرفض بيلوسيتي حذفها، لأن تلك الوثائق تحتفظ بها. فاختر بدلاً من ذلك تعطيل من إجراءات أخرى في صفحة الطريقة. تحتفظ الطريقة بتاريخها، وتتوقف قوائم الاختيار عن عرضها، فلا تستطيع وثيقة جديدة أن تستعملها. ويرفضها صندوق نقطة البيع أيضاً. ويمكنك أن تختار تفعيل لاحقاً لتعيدها إلى الخدمة.

وإذا لم تستعمل أي وثيقة الطريقة، يمكنك حذفها بـحذف من إجراءات أخرى في صفحتها.