صفحة وضعية الخزينة وتوقعاتها تجيب عن سؤالين في لمحة: كم من النقد تملك الآن، وما الذي هو قادم. الوضعية هي الإجمالي الحيّ عبر حساباتك؛ والتوقعات تستشرف المال الوارد والصادر على أفق تختاره، فترى متى — وهل — يظهر عجز نقدي قبل وقوعه.
ولا شيء في هذه الصفحة تكتبه أنت أو يُخزَّن على حدة: فكلا العرضين يُحسب من جديد في كل مرة من معطيات موجودة أصلاً في بيلوسيتي — أرصدة حساباتك، وفواتير الزبائن القائمة، والشيكات والكمبيالات في آجال استحقاقها، والتدفقات المتكررة التي تمسكها.
فتح الصفحة
افتح الخزينة ← وضعية الخزينة وتوقعاتها في القائمة الجانبية. والصفحة قسمان.
وضعية الخزينة
وهي النقد الذي تملكه اليوم:
- إجمالي وضعية الخزينة — المجموع الكلي عبر حساباتك المفتوحة، محوَّلاً إلى العملة الأساسية لمؤسستك (مثلاً 3.200.000 دج).
- حسب العملة — المجموع نفسه موزَّعاً على العملة التي يحملها كل حساب، فتقرأ «نملك 3.200.000 دج و18.500 € و4.200 $» في نظرة واحدة. وتُحوَّل المبالغ الأجنبية إلى عملتك الأساسية للمقارنة.
- حسب الحساب — رصيد كل حساب مفتوح بعملته هو، إلى جانب ما يعادله بعملتك الأساسية.
وتحتسب الوضعية افتراضياً الحسابات المفتوحة وحدها، لأنها النقد الذي يمكنك إنفاقه فعلاً. فعلّم تضمين الحسابات المجمّدة لتضيف الحسابات الموقوفة مؤقتاً وترى صافي ما تملك كاملاً. أما الحسابات المقفلة فلا تُحتسب أبداً.
توقعات الخزينة
وهي تستشرف ما هو قادم في 30 أو 60 أو 90 أو 180 أو 365 يوماً — تختارها بمنتقي أفق التوقعات.
- الرصيد الختامي المتوقَّع — أين يحطّ نقدك في نهاية الأفق: وضعيتك الافتتاحية، زائد كل مقبوض متوقَّع، ناقص كل مدفوع متوقَّع.
- صافي التدفق النقدي — إجمالي المال الوارد المتوقَّع ناقص الصادر على امتداد الأفق كله. فالموجب يعني أنك تنتهي بأكثر مما بدأت، والسالب يعني أنك تسحب من رصيدك.
- التدفق النقدي حسب النافذة — المقبوضات والمدفوعات المتوقَّعة وصافيها لكل نافذة زمنية، مع رصيد متوقَّع يجري بينها. والنافذة التي يصير فيها ذلك الرصيد أحمر أول مرة هي أقرب خطر نقدي عليك، وشريط تنبيه يقول ذلك صراحةً (مثلاً «ينخفض النقد المتوقَّع إلى −150.000 دج عند نافذة 8–30 يوماً»).
- تفصيل التوقعات — كل حركة منفردة تتوقّعها التوقعات، ومعها الوثيقة أو التدفق المتكرر الذي يقودها.
والنوافذ الزمنية هي: فات أجله (استحقّ ولم يُسدَّد)، واليوم، والـ7 أيام القادمة، و8–30 يوماً، و31–60 يوماً، و61 يوماً فما فوق.
حصر التوقعات في حساب واحد. استعمل منتقي نطاق التوقعات لتستشرف الرصيد الافتتاحي لحساب واحد مع التدفقات المرتبطة به وحدها (تدفقاته المتكررة وشيكاته). أما فواتير الزبائن القائمة فلا حساب تسديد لها، فلا تدخل في التوقعات المحصورة في حساب واحد — ولا تظهر إلا في العرض الشامل للمؤسسة.
من أين تأتي أرقام التوقعات
كل سطر في التوقعات يقوده شيء تتابعه أصلاً:
- فواتير المبيعات القائمة — تُحتسب مالاً وارداً في تاريخ استحقاقها، إلى أن تُدفع.
- الشيكات والكمبيالات المستلَمة — تُحتسب مالاً وارداً في تاريخ استحقاقها (ومتى حُصّلت ظهرت في وضعيتك أصلاً، فلا تُحتسب مرتين).
- الشيكات والكمبيالات الصادرة — تُحتسب مالاً صادراً في تاريخ استحقاقها.
- التدفقات المتكررة — حركاتك المتوقَّعة المتكررة (الأجور والإيجار وأقساط القروض)، مستشرَفةً على كل استحقاق يقع داخل الأفق. وأنت تمسكها في صفحة التدفقات المتكررة المخصّصة لها.
وتُقوَّم المبالغ بالعملة الأجنبية بسعر صرف اليوم — فالتوقعات تقدير للتخطيط، لا رقم مثبَّت.