التحويل الداخلي ينقل المال بين حسابين من حساباتك أنت. مثلاً، ينقل المال من بنك إلى بنك آخر، أو يأتي بالنقد من البنك إلى الصندوق. ويمكنه أيضاً تغذية حساب CCP لدى Algérie Poste. لا يشارك فيه زبون ولا مورّد، لأن الحسابين كليهما لك.
لا يستطيع إنشاء التحويل أو تأكيده أو إنهاءه أو إلغاءه إلا أمين الخزينة ومالك مؤسستك. أما أمين الصندوق فلا يستطيع إلا الاطلاع على التحويلات.
المال الذي يخرج من حساب قلّما يصل إلى الآخر في اللحظة نفسها. لذلك ينقل التحويل المال على خطوتين. يُخرج تأكيد المال من الحساب المُرسِل، ويضعه إنهاء في الحساب المستقبِل. وبين الخطوتين لا يكون المال في أي من الحسابين.
لا شيء يحفظ المال وهو في الطريق. فوضعية الخزينة لليوم والتوقعات لا تحسبانه، وتظهران مالاً أقل مما لديك. لترى المال الذي في الطريق، ضيّق القائمة على الحالة مؤكد.
فتح التحويلات الداخلية
افتح الخزينة ← التحويلات الداخلية من القائمة الجانبية. تعرض القائمة سطراً لكل تحويل:
- رقم التحويل يبدأ بـ
TRF-. انقره لتفتح التحويل. - التاريخ هو تاريخ التحويل.
- من وإلى هما الحساب الذي يخرج منه المال والحساب الذي يصل إليه.
- المرسَل والواصل هما ما خرج من الحساب الأول وما وصل إلى الثاني. يتساويان في العملة الواحدة، ويختلفان بين عملتين.
- الحالة هي مسودة أو مؤكد أو مكتمل أو ملغى.
زر التصفية بجانب خانة البحث يضيّق القائمة. تختار فيه الحالة أو من أو إلى أو نشط أو مدة من التاريخ أو مجالاً من المبالغ. والحالة مؤكد تُظهر المال الذي في الطريق (التعامل مع القوائم).
تسجيل تحويل
انقر إضافة، ثم املأ النموذج:
- رقم التحويل. يُفتح النموذج على الرقم التالي، مثل
TRF-2026-000001. ويمكنك كتابة رقمك بدلاً منه. لا يمكنك تركه فارغاً، ولا يحمل تحويلان الرقم نفسه. - الحساب المُرسِل والحساب المستقبِل هما الحساب الذي يخرج منه المال والحساب الذي يصل إليه. يجب أن يكونا حسابين مختلفين، ولكل منهما عملته.
- المبلغ المرسَل هو ما يخرج من الحساب المُرسِل، بعملة ذلك الحساب.
- المبلغ الواصل وسعر الصرف. إذا كان الحسابان بالعملة نفسها، لا يطلب النموذج أياً منهما. فيجعل بيلوسيتي المبلغ الواصل مساوياً للمرسَل، بسعر يساوي واحداً.
- إذا كان الحسابان بعملتين مختلفتين، فاكتب المبلغ الذي يصل والسعر (انظر أدناه).
- الرسوم مصاريف بنكية على التحويل إن وُجدت، بعملة الحساب المُرسِل. اترك 0 إن لم توجد.
- حساب الرسوم يظهر حين تزيد الرسوم على الصفر. هو الحساب الذي تُقتطع منه الرسوم. يُفتح على الحساب المُرسِل، ولا يعرض إلا حسابات مفتوحة بعملة الحساب المُرسِل.
- تاريخ التحويل يُفتح على تاريخ اليوم. ويؤرّخ بيلوسيتي به الحركات التي يُنشئها تأكيد وإنهاء.
- تاريخ القيمة هو التاريخ الذي يبدأ منه البنك احتساب المال. لا يمكن أن يسبق تاريخ التحويل. وإذا تركته فارغاً، يأخذ بيلوسيتي تاريخ التحويل.
- رمز المقاصة هو رمز المال قيد التحويل في مخطط حساباتك، و58 افتراضياً. هو مرجع فقط، ولا يتوقف عليه شيء.
- الشرح ملاحظة قصيرة، مثل «تغذية صندوق المقر».
- نشط لا يغيّر شيئاً في التحويل. إذا أوقفته، يحتفظ التحويل بسجله ويبقى في قائمته.
احفظ المسودة. ويمكنك تعديلها أو حذفها إلى أن تؤكّدها.
لا يمكنك اختيار إلا حساب مفتوح. فالحساب المجمّد أو المقفل لا يشارك في تحويل.
التأكيد والإتمام والإلغاء
يقوم أمين الخزينة أو المالك بهذه الخطوات من إجراءات أخرى (ثلاث نقاط) في صفحة التحويل:
- تأكيد يُخرج المبلغ المرسَل من الحساب المُرسِل الآن، والرسوم إن وُجدت من حساب الرسوم. والمال لم يصل بعد إلى الحساب المستقبِل. وتتيح لك النافذة أيضاً إدخال تاريخ القيمة (اختياري).
- إنهاء يضع المبلغ الواصل في الحساب المستقبِل. اضغطه بعد أن يصل المال إليه فعلاً.
- إلغاء يتخلى عن التحويل. تطلب النافذة السبب، ثم تضغط إلغاء التحويل. إذا كان التحويل مسودة، لا يتحرك أي رصيد. وإذا كان مؤكَّداً، يعيد بيلوسيتي المال والرسوم إن وُجدت إلى الحسابات التي خرجت منها.
يرفض بيلوسيتي تأكيد في الحالات التالية، ويبقى التحويل مسودة:
- أحد حساباته غير مفتوح.
- تاريخ القيمة يسبق تاريخ التحويل.
- الحساب المُرسِل أو حساب الرسوم سينزل تحت الصفر أكثر مما يسمح به السحب على المكشوف.
- أحد الحسابات بعملة أجنبية، ولا يوجد لها سعر صرف مسجَّل لتاريخ التحويل.
- بين عملتين، يبتعد المبلغ الواصل أكثر من خمسة في المئة عمّا تعطيه أسعار الصرف في تاريخ التحويل.
يحتاج إنهاء إلى أن يكون الحساب المستقبِل مفتوحاً. وإلغاء تحويل مؤكَّد يعيد المال إلى الحساب المُرسِل، وإلى حساب الرسوم إن كانت هناك رسوم. فيجب أن يكون كل منهما مفتوحاً. إذا كان أحدهما مجمّداً، فارفع عنه التجميد أولاً. وإذا كان أحدهما مقفلاً، فلا يستطيع أحد إلغاء التحويل، لأن الحساب المقفل لا يُفتح من جديد. ويرفض بيلوسيتي إلغاء أيضاً ما دامت إحدى حركات التحويل مطابَقة مع سطر في كشف بنكي. اضغط أولاً إلغاء المطابقة على ذلك السطر، في تبويب التسوية البنكية للكشف.
لا يمكنك حذف تحويل إلا ما دام مسودة. اختر حذف في إجراءات أخرى. وألغِ التحويل المؤكَّد بدل أن تحذفه. والتحويل المكتمل نهائي، فلإلغاء أثره أنشئ تحويلاً جديداً في الاتجاه المعاكس.
التحويلات في اليوم نفسه. إذا وصل المال في اليوم نفسه، فأكّد التحويل ثم أنهِه فوراً. مثلاً، النقد الذي تسحبه من البنك في الصباح يصل إلى الصندوق في اليوم نفسه.
التحويلات بين عملتين
حين يحمل الحسابان عملتين مختلفتين، يسجّل التحويل المبلغين. مثلاً، تغذّي حساباً باليورو من حساب بالدينار. تكتب ما يخرج بالدينار، مثل 1.489.500 دج، وما يصل باليورو، مثل 10.000 €. وتكتب أيضاً سعر الصرف، أي كم وحدة من عملة الاستقبال تشتريها وحدة واحدة من عملة الإرسال.
يرحّل بيلوسيتي كل مبلغ كما كتبته. فالسعر مجرد مرجع، ولا يحسب بيلوسيتي منه أياً من المبلغين. وعند تأكيد يقارن بيلوسيتي المبلغ الواصل بما تعطيه أسعار الصرف المسجَّلة لتاريخ التحويل. وإذا زاد الفرق على خمسة في المئة، يرفض التحويل. راجع المبلغين، أو أدخل أولاً الأسعار الفعلية لذلك اليوم.
في العملة الواحدة يتساوى المبلغان، ولا سعر تكتبه.
ما يتغيّر تلقائياً
أنت لا تغيّر رصيداً بيدك أبداً. كل خطوة تكتب حركاتها في يومية الخزينة، السجل الوحيد وراء كل رصيد:
- تأكيد يكتب تحويل صادر في الحساب المُرسِل. وإذا كانت هناك رسوم، يكتب أيضاً مصاريف بنكية في حساب الرسوم. فينخفض رصيد هذين الحسابين.
- إنهاء يكتب تحويل وارد في الحساب المستقبِل، فيرتفع رصيده.
- إلغاء تحويل مؤكَّد يكتب تسوية بتاريخ اليوم، تعيد المبلغ المرسَل. وإذا كانت هناك رسوم، تعيدها تسوية ثانية.